“金融政策大礼包”砸中临港新片区！ 央行30条举措推进新片区金融先行先试

2月14日，央行等多部门发布《关于进一步加快推进上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的意见》。

意见提出，试点符合条件的商业银行理财子公司，按照商业自愿原则在上海设立专业子公司，投资临港新片区和长三角的重点建设项目股权和未上市企业股权。鼓励保险机构依法合规投资科创类投资基金或直接投资于临港新片区内科创企业。

01

推进临港新片区金融先行先试

(一)支持临港新片区发展具有国际竞争力的重点产业

1.试点符合条件的商业银行理财子公司，按照商业自愿原则在上海设立专业子公司，投资临港新片区和长三角的重点建设项目股权和未上市企业股权。鼓励保险机构依法合规投资科创类投资基金或直接投资于临港新片区内科创企业。

2.支持符合条件的商业银行按照商业自愿原则在上海设立金融资产投资公司，试点符合条件的金融资产投资公司在上海设立专业投资子公司，参与开展与临港新片区建设以及长三角经济结构调整、产业优化升级和协调发展相关的企业重组、股权投资、直接投资等业务。

3.鼓励金融机构按照市场化原则为临港新片区内高新技术产业、航运业等重点领域发展提供长期信贷资金，支持区内重大科技创新及研发项目。鼓励金融机构在“展业三原则”基础上，为区内企业开展新型国际贸易提供高效便利金融服务，支持新型国际贸易发展。

4.支持金融机构和大型科技企业在区内依法设立金融科技公司，积极稳妥探索人工智能、大数据、云计算、区块链等新技术在金融领域应用，重视金融科技人才培养。

(二)促进投资贸易自由化便利化

5.对于符合条件的临港新片区优质企业，区内银行可在“展业三原则”基础上，凭企业收付款指令直接办理跨境贸易人民币结算业务，直接办理外商直接投资、跨境融资和境外上市等业务下的跨境人民币收入在境内支付使用。

6.在临港新片区内探索取消外商直接投资人民币资本金专用账户，探索开展本外币合一跨境资金池试点。支持符合条件的跨国企业集团在境内外成员之间集中开展本外币资金余缺调剂和归集业务，资金按实需兑换，对跨境资金流动实行双向宏观审慎管理。探索外汇管理转型升级。

7.在临港新片区内试点开展境内贸易融资资产跨境转让业务。研究推动依托上海票据交易所及相关数字科技研发支持机构建立平台，办理贸易融资资产跨境转让业务，促进人民币跨境贸易融资业务发展。

02

更高水平上加快上海金融业对外开放

(一)扩大金融业高水平开放

8.在依法合规、商业自愿的前提下，支持符合条件的商业银行在上海设立理财子公司，试点外资机构与大型银行在上海合资设立理财公司，支持商业银行和银行理财子公司选择符合条件的、注册地在上海的资产管理机构作为理财投资合作机构。

9.支持外资机构设立或控股证券经营机构、基金管理公司在上海落地。推进人身险外资股比限制从51%提高至100%在上海率先落地。

10.对境外金融机构在上海投资设立、参股养老金管理公司的申请，成熟一家、批准一家。鼓励保险资产管理公司在上海设立专业资产管理子公司。试点保险资产管理公司参股境外资产管理机构等在上海设立的理财公司。探索保险资金依托上海相关交易所试点投资黄金、石油等大宗商品。

11.支持符合条件的非金融企业集团在上海设立金融控股公司。鼓励跨国公司在上海设立全球或区域资金管理中心等总部型机构。跨国公司在上海设立的资金管理中心，经批准可进入银行间外汇市场交易。允许在上海自贸试验区注册的融资租赁母公司和子公司共享外债额度。

(二)促进人民币金融资产配置和风险管理中心建设

12.继续扩大债券市场对外开放，进一步便利境外投资者备案入市，丰富境外投资者类型和数量。逐步推动境内结算代理行向托管行转型，为境外投资者进入银行间债券市场提供多元化服务。

13.发展人民币利率、外汇衍生产品市场，研究推出人民币利率期权，进一步丰富外汇期权等产品类型。

14.优化境外机构金融投资项下汇率风险管理，便利境外机构因投资境内债券市场产生的头寸进入银行间外汇市场平盘。

15.研究提升上海国际金融中心与国际金融市场法律制度对接效率，允许境外机构自主选择签署中国银行间市场交易商协会(NAFMII)、中国证券期货市场(SAC)或国际掉期与衍生工具协会(ISDA)衍生品主协议。

(三)建设与国际接轨的优质金融营商环境

16.支持上海加快推进金融法治建设，加快建成与国际接轨的金融规则体系，加大对违法金融活动的惩罚力度，鼓励开展金融科技创新试点。

17.切实推动“放管服”改革，全面清理上海市不利于民营企业发展的各类文件，定向拆除市场准入“隐形门”。多措并举，孵育公平竞争的市场环境。

18.研究推动上海金融法院和上海破产法庭顺应金融市场发展趋势，参照国际高标准实践，加强能力建设，提高案件专业化审理水平，增强案件审判的国际公信力和影响力。

03

金融支持长三角一体化发展

(一)推动金融机构跨区域协作

19.提升长三角跨省(市)移动支付服务水平，推动长三角公共服务领域支付依法合规实现互联互通。

20.积极推动长三角法人银行全部接入合法资质清算机构的个人银行账户开户专用验证通道，对绑定账户信息提供互相验证服务。

21.强化长三角银行业金融机构在项目规划、项目评审评级、授信额度核定、还款安排、信贷管理及风险化解等方面的合作协调，探索建立长三角跨省(市)联合授信机制，推动信贷资源流动。支持商业银行为长三角企业提供并购贷款。在现行政策框架下，支持金融机构运用再贷款、再贴现资金，扩大对长三角“三农”、从事污染防治的企业、科创类企业、高端制造业企业、小微企业和民营企业等信贷投放。

(二)提升金融配套服务水平

22.推动G60科创走廊相关机构在银行间债券市场、交易所债券市场发行创业投资基金类债券、双创债务融资工具、双创金融债券和创新创业公司债。

23.积极支持符合条件的科创企业上市融资，鼓励各类知识产权服务与评估机构积极开发构建专利价值评估模型或工具，促进知识产权交易和流转。研究支持为外国投资者直接参与科创板发行和交易提供便利汇兑服务。

24.探索建立一体化、市场化的长三角征信体系，向社会提供专业化征信服务。依托全国信用信息共享平台，进一步完善跨区域信用信息共享机制，加大信息归集共享和开发利用力度，服务小微企业信用融资。支持人民银行征信中心实现长三角企业和个人借贷信息全覆盖。开展长三角征信机构监管合作，试点建设长三角征信机构非现场监管平台。

25.推动长三角绿色金融服务平台一体化建设。在长三角推广应用绿色金融信息管理系统，推动区域环境权益交易市场互联互通，加快建立长三角绿色项目库。

(三)建立健全长三角金融政策协调和信息共享机制

26.建立适用于长三角统一的金融稳定评估系统，编制金融稳定指数，建立金融稳定信息共享合作机制，搭建金融风险信息共享平台，建立反洗钱信息交流机制，强化数据保护与管理，加强金融消费纠纷非诉解决机制(ADR)合作。

27.推动长三角金融统计信息共享，研究集中统筹的监测分析框架，提升经济金融分析的前瞻性。

28.促进长三角普惠金融经验交流，构建普惠金融指标体系，联合撰写普惠金融指标分析报告。

04

保障措施

29.支持人民银行上海总部组织开展加强支付结算监管能力的试点，推动人民银行征信系统同城双活灾备中心在上海建设落地。研究推动在上海设立中国金融市场交易报告库，集中整合各金融市场的交易信息，提升监测水平，与雄安新区相关建设进行有效衔接。

30.目前已出台及今后出台的在自贸试验区适用的金融政策，国家金融管理部门出台的各项金融支持贸易和投资自由化便利化的政策措施，适用于上海实际的，可优先考虑在上海试点。人民银行上海总部会同上海银保监局等单位根据本意见制定实施细则，并报上级部门备案。

附

临港新片区大事记

1月15日，上海市市长应勇在作政府工作报告指出，上海要以浦东开发开放30周年为重要契机，推动自贸试验区其他片区深化制度创新。报告指出，要按照“五个重要”的要求，推动临港新片区投资自由、贸易自由、资金自由、运输自由、人员从业自由和信息快捷联通政策加快落地，实施具有国际竞争力的税收政策和全面风险管理制度，推进洋山特殊综合保税区建设，建设特殊经济功能区和现代化新城。

1月12日，上海自贸区临港新片区一批项目集中签约，涵盖商业、文旅、体育等城市功能配套的核心领域，包括影视基地、房车营地，总投资近200亿元。

1月11日，上海自贸区临港新片区召开优化营商环境、促进投资发展大会。今年，临港新片区将加强人工智能、集成电路、航空航天、生物医药等核心产业的精准招商，签约项目投资规模不低于500亿元；将引入80到100家金融机构落户，推动金融要素市场建设，鼓励在新片区设立离岸业务平台。

1月9日，2020工业互联网创新发展大会暨工业人共振嘉年会上，《中国（上海）自由贸易试验区临港新片区工业互联网发展专项规划》正式发布。临港新片区将充分发挥既有产业和信息化优势，打造以工业互联网“新基础筑基、新技术创新、新载体开放和新服务共享”为“四梁八柱”的总体布局，努力建设知识化、质量型的国家级工业互联网创新示范区、数据和智能驱动的知识制造先导区、更具国际市场影响力和竞争力的特殊经济功能区。

2019年12月24日，坐落于临港新片区内的上海临港科技创业中心整体揭牌转型，成为临港新片区首个面向国际科技孵化的离岸孵化基地。

2019年12月13日，上海市发布《关于推动我市服务业高质量发展的若干意见》。《若干意见》提出，上海要以更大力度、在更大范围推进金融对外开放，加快落实国家金融对外开放政策，扩大外资金融机构经营范围。紧抓临港新片区建设机遇，建立本外币一体化账户体系。探索开展人民币资本项目可兑换先行先试，逐步提高资本项下各项目可兑换程度，促进人民币跨境使用。

2019年12月5日，中国（上海）自由贸易试验区临港新片区正式发布临港主城区未来发展空间布局；同时，经由前期系列宣介活动共促成50个重大项目签约落地，涉及总投资295亿元。

2019年12月3日，上海自贸区临港新片区正式发布《关于支持临港新片区园区平台提升创新服务能力工作的实施意见》，提出推行“先租后让”试点以新增土地供应，鼓励园区平台以“以房换地”形式收购需退出的工业用地，合理有效开发利用地下空间。

2019年11月28日，上海自贸区临港新片区揭牌百日之际，新片区管委会正式发布《中国（上海）自由贸易试验区临港新片区产业地图》。发布会上有7个重大项目签约落地，涉及总投资超150亿元。临港新片区投资促进服务中心也于同日揭牌。

2019年11月20日，上海临港新片区管委会出台《中国（上海）自由贸易试验区临港新片区支持人才发展若干措施》，包括加大国内人才引进力度、促进海外人才引进、加强人才住房保障、实施人才专项奖励、加大人才培养培育力度、集聚人力资源服务机构、优化人才服务环境，共7方面、48条措施，旨在整合各级优惠政策，为各类人才提供便利。

2019年10月21日，上海自贸区临港新片区揭牌两个月之际，临港新片区管委会发布促进产业发展若干政策共16条，以及集聚发展集成电路、人工智能、生物医药和航空航天四大重点产业共40条支持措施，进一步推动世界级产业集群建设。

2019年9月20日，临港新片区管委会发布了《中国（上海）自由贸易试验区临港新片区支持金融业创新发展的若干措施》。其中，对持牌类金融机构的实缴注册资本达到一定规模的，给予相应的落户奖励，最高不超过6000万元。对新型金融机构的落户奖励最高不超过2000万元。投资类企业中，以公司制形式设立的股权投资企业，落户奖励最高不超过2000万元。

2019年9月18日，《上海市人民政府关于本市进一步促进外商投资的若干意见》印发。提出，全面实施准入前国民待遇加负面清单管理制度，与国际通行规则对接，全面提升开放水平，以开放促改革、促发展、促创新。推进上海自贸试验区及临港新片区投资自由化便利化，进一步在电信、保险、证券、科研和技术服务、教育、卫生等重点领域加大对外开放力度，放宽注册资本、投资方式等限制，打造全方位开放的前沿窗口。落实国家关于扩大金融业对外开放部署，放宽或取消金融机构外资股权比例等准入条件，争取金融业开放措施项目率先落地。

2019年8月30日，上海市政府召开新闻发布会介绍了最新出台的《关于促进中国（上海）自由贸易试验区临港新片区高质量发展实施特殊支持政策的若干意见》（以下简称“临港50条”）。聚焦了管理权限、专业人才、财税金融、规划土地、产业发展、住房保障和基础设施等多个方面，目标是将上海自贸区临港新片区打造成为“要素资源最集聚、体制功能最完善、市场主体最活跃”的经济增长极。“临港50条”尤其强调了在财税金融政策、吸引人才发展环境，以及推动高端产业集聚方面出台了一系列支持政策举措。

2019年8月20日，中国（上海（楼盘））自由贸易试验区临港新片区（以下简称为“临港新片区”）管理办法（沪府令19号）正式在上海市人民政府官网发布，临港新片区管理委员会（以下简称管委会）作为市人民政府的派出机构，负责具体落实新片区各项改革试点任务，承担新片区经济管理职责，统筹管理和协调新片区有关行政事务。

2019年8月6日，新片区《总体方案》公开发布。《总体方案》的内容包括总体要求、建立以投资贸易自由化为核心的制度体系、建立全面风险管理制度、建设具有国际市场竞争力的开放型产业体系、加快推进实施等五部分。《总体方案》指出，新片区要对标国际上公认的竞争力最强的自由贸易园区，选择国家战略需要、国际市场需求大、对开放度要求高但其他地区尚不具备实施条件的重点领域，实施具有较强国际市场竞争力的开放政策和制度。同时要求，实现新片区与境外投资经营便利、货物自由进出、资金流动便利、运输高度开放、人员自由执业、信息快捷联通，打造更具国际市场影响力和竞争力的特殊经济功能区，主动服务和融入国家重大战略，更好服务对外开放总体战略布局。

2019年8月6日，中央政府官网发布国务院关于同意设立中国（上海（楼盘））自由贸易试验区临港新片区的批复，根据批复文件，中国（上海）自由贸易试验区临港新片区先行启动区域面积为119.5平方公里。